Unser AML- und KYC-Standard

Wir betreiben Slotlounge mit einer Lizenz aus Curaçao (Nummer OGL/2023/176/0095) und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Ihr Konto verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unser AML-Kurs ist klar

Geldwäsche und die Finanzierung von Straftaten bekämpfen wir mit einem internen Risikomanagement, das auf den Antigua- und Curaçao-Vorgaben für lizenzierte Glücksspielanbieter basiert. Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft über lizenzierte Zahlungsanbieter und wird dokumentiert, lückenhaft nachvollziehbar und regelmäßig intern geprüft. Als Betreiber (Nova Lounge N.V., Curaçao) unterliegen wir den Meldepflichten der Financial Intelligence Unit der Lizenzjurisdiktion.

Unser Amt für Geldwäscheprävention ist direkt unserer Geschäftsführung unterstellt. Das Team schult alle Mitarbeiter mindestens einmal jährlich, aktualisiert Risikoindikatoren laufend und meldet verdächtige Vorgänge fristgerecht weiter. Ihnen als Spieler verändern diese Pflichten den Alltag kaum, außer an einer Stelle: Wir dürfen Auszahlungen erst freigeben, wenn Ihr Konto verifiziert ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft nach dem KYC-Standard (Know Your Customer). Prüfpunkte sind die Registrierung, die erste Auszahlung sowie erhöhte Einzahlungsschwellen und ungewöhnliche Aktivitäten. Bei uns gilt: Vor der ersten Auszahlung sind Identität, Adresse und Zahlungsmitteleigentum nachzuweisen, die Bearbeitung dauert 1 bis 3 Tage.

Diese Dokumente fordern wir im Einzelnen an:

Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), beidseitig und in lesbarer Qualität
Adressnachweis, höchstens 3 Monate alt (Versorgerrechnung, Kontoauszug oder Meldebescheinigung)
Nachweis zum Zahlungsmitteleigentum, etwa Foto der verwendeten Karte mit verdeckter Mittelnummer oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
Gegebenenfalls Herkunftsnachweis ab erhöhten Einzahlungssummen, siehe Abschnitt zur Herkunft der Gelder

So läuft die Prüfung ab

Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, im Menüpunkt Verifizierung. Wir bearbeiten Anträge in der Reihenfolge des Eingangs und melden uns innerhalb von 1 bis 3 Tagen per E-Mail oder Live-Chat. Abgelehnte Dokumente begründen wir konkret, damit Sie gezielt nachreichen können.

Schritt 1: Kontoeinstellungen öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, Kanten vollständig, keine Spiegelungen, keine Fremdmarkierungen
Schritt 3: Dateien hochladen, erlaubt sind JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei
Schritt 4: Bearbeitung abwarten, Status wird im Konto live angezeigt
Schritt 5: Bei Rückfragen innerhalb von 30 Tagen antworten, sonst verfällt der Antrag

Datenschutz bei den Dokumenten

Herkunftsnachweis und wann wir fragen

Ab bestimmten Schwellen verlangt unsere internen AML-Richtlinie Belege, dass Ihre Einzahlungen aus legalen Quellen stammen. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen deutlich über 10.000 EUR, viele Einzeltransaktionen kurz hintereinander, Auszahlungen, die deutlich über dem bisherigen Einzahlungsvolumen liegen, oder ein Nutzungsverhalten, das Merkmale von Drittfinanzierung zeigt.

Akzeptierte Nachweise sind etwa Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide, Geschäftskontoauszüge aus Freiberuflichkeit oder ein Handelsnachweis bei Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT und andere). Einzureichen ist nur, was die Herkunft des konkret eingezahlten Betrags belegt, keine Vermögensübersicht Ihres gesamten Lebens. Die Prüfung dauert je nach Komplexität 3 bis 10 Werktage.

Wie wir Transaktionen prüfen

Limits und Auszahlungsregeln

Einzahlungen und Auszahlungen laufen durch ein automatisiertes Monitoring, das Muster wie Strukturierung (mehrere Beträge knapp unter der Schwelle), häufige Wechsel zwischen Zahlungswegen oder Auszahlung kurz nach Einzahlung ohne Spieleinsatz markiert. Markierte Vorgänge prüfen wir manuell, ehe wir die Auszahlung freigeben. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Weg, über den eingezahlt wurde, mindestens bis zur Höhe der Einzahlungssumme, bei Kredit- und Debitkarten und E-Wallets.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 EUR, Auszahlungen begrenzen wir auf 5.000 EUR pro Tag und 50.000 EUR pro Monat. Die Bearbeitungszeit reicht von sofort bis 7 Tage, Gebühren erheben wir keine. Für VIP-Stufen gelten teils höhere Kapazitäten, der Grundrahmen bleibt gleich.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Bleiben geforderte Dokumente aus, stufen wir das Konto in einen eingeschränkten Zustand: Einzahlungen sind weiter möglich, Auszahlungen werden gesperrt und Boni der laufenden Kampagnen nicht mehr gutgeschrieben. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung können wir das Konto vorübergehend einfrieren, nach 60 Tagen beginnt eine interne Fallprüfung.

Fälschungen, Dokumente Dritter oder falsche Angaben zu Land oder Identität führen sofort zur endgültigen Schließung, Einbehaltung offener Bonusguthaben und Meldung an die Behörden der Lizenzjurisdiktion. Guthaben aus legalen Einzahlungen zahlen wir auch in diesen Fällen auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus, sofern keine gesetzliche Pflicht zum Widerruf besteht. Widerspruchswege nennen wir Ihnen per E-Mail mit jeder Entscheidung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir nach den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung auf. Grundlage sind Nachweispflichten gegenüber der Finanzaufsicht der Lizenzjurisdiktion, damit wir bei behördlichen Anfragen jede relevante Transaktion belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir personenbezogene Daten unwiderruflich, gesetzliche Ausnahmefristen bleiben vorbehalten.

Anfragen zu gespeicherten Daten, Kopien Ihrer Unterlagen oder zur vorzeitigen Löschung schicken Sie an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr und bearbeitet Anliegen zur Datenherausgabe innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden laufen auch vor der Verifizierung. Erst vor der ersten Auszahlung prüfen wir Identität, Adresse und Zahlungsmitteleigentum, die Bearbeitung dauert 1 bis 3 Tage.

Warum zahlt Slotlounge nur auf dieselbe Methode aus?

Unsere Same-Methode-Regel dient der Geldwäscheprävention. Wir zahlen auf denselben Weg zurück, über den eingezahlt wurde, mindestens bis zur Höhe der Einzahlungssumme. Nur der Überschuss geht auf einen nachgewiesenen Weg Ihrer Wahl.

Welche Dokumente gelten als Adressnachweis?

Strom- oder Gasrechnung, Kontoauszug, Meldebescheinigung oder offizielle Post einer Behörde, jeweils höchstens 3 Monate alt und mit vollem Namen und Adresse.

Was passiert mit meinen Daten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten wegen der gesetzlichen Nachweispflichten mindestens 5 Jahre auf und löschen sie danach unwiderruflich, sofern keine Behörde eine längere Frist verlangt.